«Залив на карту» — данный термин используется мошенниками для обмана наивных людей, готовых, на что угодно ради дополнительного заработка. Сразу отметим, что залив является незаконной операцией, так как подразумевает отмывание средств, полученных нелегальным путём. В этой статье подробно рассмотрим, что такое залив, как он осуществляется, и самое главное, как избежать обмана…
Суть афёры
Жаргонный термин «залив» подразумевает операцию пополнения карты или счёта другим лицом, с последующим обналичиванием или переводом на другой счёт. Данная схема используется для отмывания денег и заметания следов. Используют залив аферисты, которые воруют данные банковских счетов или карт, а также владельцы мошеннических проектов. Схема залива заключается в следующем.
На форумах, в социальных сетях или досках объявлений размещаются предложения, в которых за хорошую оплату предлагается осуществить залив. Если человек соглашается, то на его карту или счёт переводится определённая сумма, как правило, несколько десятков, а то и сотен тысяч. Задача владельца карты или счета заключается в обналичивание средств, с последующей пересылкой части по заданным реквизитам.
В ряде случаев, снимать наличные не требуется, нужно просто переслать деньги на другой счёт. За подобную операцию владельцу карты предлагается вознаграждение в размере 20-50% от переводимой суммы. Неплохой заработок, не правда ли?! Однако, следует помнить, что залив является незаконным и за это вас могут привлечь к уголовной ответственности. Залив приравнивается к отмыванию средств, полученных нелегальным путём, что запрещено в большинстве стран мира.
Откуда берутся деньги для залива?
Деньги, перечисляемые на вашу карту или счёт, чаще всего бывают украденными с чьего-либо счёта. Не нужно быть наивными и думать, что деньги воруют добрые хакеры у олигархов и богатеев. Обычно у таких людей, деньги надёжно защищены от воровства. А крадут средства с карт или счетов у таких же простых трудяг, как и вы. Не секрет, что многие люди совершенно безалаберно относятся к вопросу безопасности собственных данных.
Часто люди сами передают свои личные данные и реквизиты сомнительным проектам. Таким образом, совершенно необязательно, что какие-то крутые хакеры взломали ваш банк и украли деньги. Бывает достаточно расплатиться кредиткой за обучающий курс на сомнительном сайте. Частично заливами отмываются деньги финансовых пирамид, казино, букмекеров или брокеров. А также бесчисленных лохотронов, которые мы ежедневно описываем.
Суть фальшивого залива на карту
Помимо настоящих заливов, когда действительно переводятся деньги на счёт, существуют и фальшивые. Данный вид лохотронов существует уже много лет. Суть его заключается в том, что аферист перед заливом средств просит перевести на его счёт определённую сумму, в качестве гаранта. Далее аферист прикарманивает эти деньги себе и исчезает.
Никакого залива на карту не происходит. А человек, решивший подзаработать таким нелегальным путём, остаётся ни с чем. Самое интересное, что жертва, если она в здравом уме, не станет заявлять в правоохранительные органы.
Так как заявляется, жертва фактически признаётся, что собиралась стать соучастником в схеме отмывание денег. За что предусмотрено уголовное наказание. Идеальный лохотрон! Подобную схему обмана используют многие мошенники в сети. Наиболее часто подобных аферистов можно встретить в социальных сетях ВК, ОК и мессенджере Телеграм.
Риски залива на карту
Самый главный риск заключается не в том, что вас обманут, а в том, что вас могут арестовать. Всегда помните о том, что залив является незаконным. Участие в этом процессе расценивается как соучастие. Не верьте мошенникам о том, что таким образом поступают многие, что они гарантируют безопасность и т.д. Помните, что отвечать перед законом будете вы, а не они. И незнание закона не смягчает наказания.
Отделаться простым «я не знал» не получится. Вторым, по значимости, риском является банальный обман. Вы можете стать жертвой очередного мошенника, вроде Дениса Попова, который возьмёт вашу предоплату и исчезнет навсегда. Что делать, если всё-таки деньги пришли на карту? Помните, что транзакции в банковской системе легко отслеживаются.
Вычислить вас не составит труда. Поэтому, если вам были зачислены деньги неизвестно откуда, немедленно обратитесь в банк для выяснения обстоятельств. В этом случае, претензий к вам не будет. Если вы начнёте тратить эти деньги, то придётся отвечать на вопросы следствия, так как вас будут рассматривать в качестве подозреваемого и соучастника мошенников.
Вывод
Залив на карту является незаконным и уголовно-наказуемым мероприятием. По этой причине, настоятельно не рекомендуется принимать участие и откликаться на предложения залива. Также залив часто используется мошенниками с целью выманивания предоплаты. В любом случае, не откликайтесь на предложение залива.
