Сайт smarttexpert.com обещает высокий доход от сделок с финансовыми активами на международных рынках. Однако известно множество отзывов бывших клиентов SMARTT, которые утверждают, что стали жертвами мошеннических действий: им отказали в выводе средств и списали деньги со счетов без их согласия. Изучив деятельность этого интрнет-проекта, мы пришли к выводу, что сотрудничество с ним связано с чрезмерными рисками. Как вернуть деньги?
Контакты SMARTT
- Наименование: SMARTT;
- Официальный сайт: smarttexpert.com;
- Телефон: не указан;
- Электронная почта: [email protected];
- Адрес: 131 Continental Dr, Suite 305, Newark, DE 19713, New Castle County, Delaware, United States;
- Лицензия Банка России: отсутствует.
Схема развода от smarttexpert.com
Адрес сайта smarttexpert.com с 10 марта 2025 года внесен Банком России в список проектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Следовательно, SMARTT не располагает российской лицензией, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», деятельность на рынке ценных бумаг может осуществляться только на основании лицензии Центробанка. В пункте 6 статьи 51 того же Закона прямо указано, что деятельность без лицензии является незаконной.
При проверке площадки smarttexpert.com были обнаружены признаки того, что она сгенерирована с помощью инструментов массового создания сайтов. Подобное программное обеспечение применялось в «черном SEO» до 2011 года для манипулирования поисковыми системами, а затем стало использоваться организованной преступностью, для производства в промышленных масштабах сайтов псевдоброкеров, финансовых пирамид, фальшивых бирж и кошельков.
Продвижением таких проектов занимаются криминальные колл-центры. Получив от производителей списки с названиями и адресами сайтов, они атакуют граждан, связываясь с ними по телефону, через соцсети или мессенджеры. Персональные данные преступники покупают в даркнете, или используют базы массовых утечек 2022 — 2025 годов. С потенциальными жертвами взаимодействуют переговорщики «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку. Для выманивания денег злоумышленники используют стандартизованные уловки.
- Подталкивание к срочному переводу денег, путем манипуляций с амбициями, азартом, страхами и чувством вины;
- Убеждение вносить крупные суммы, якобы для увеличения доходов от будущих сделок;
- Уговоры оформить займ в банке или МФО, чтобы внести средства на платформу;
- Навязывание платного «робота» для автоматического трейдинга или копирования сделок;
- Отказ в выводе средств, затягивание рассмотрения заявок;
- Требование оплатить несуществующие «налоги», «страховку депозита», «комиссии» и «бонусы» перед получением выплат;
- Ложные утверждения о том, что средства были выведены с платформы, но платежи якобы отклонены банком клиента. Навязывание платных фиктивных схем вывода денег, таких как «Manual Payments» или «Зеркальная транзакция»;
- Введение жертвы в заблуждение звонками, якобы от представителей банков, налоговых служб, правоохранительных органов;
- В отдельных случаях – демонстрация фиктивных убытков в личном кабинете, чтобы создать видимость потери всех средств.
С самого начала общения мошенники настаивают, чтобы клиент вел переговоры через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или ZohoAssist). Под предлогом обучения трейдингу злоумышленники копируют коды доступа, получают полный контроль над счетами и кошельками жертв, и похищают с них деньги.
Как только «воркер» понимает, что человек больше не может переводить деньги, его контакты вносят в «черный список CRM», после чего связь с жертвой полностью прекращается.
smarttexpert.com — отзывы о SMARTT
За последние 15 лет в обзорах и отзывах регулярно встречается выражение «брокер слил депозит» (drain off deposit). Этот термин обозначает ситуацию, когда администраторы платформы подделывают котировки, результаты сделок и значения балансов. Известны публикации, в которых называются конкретные платформы, содержащие программные лазейки для тайного управления результатами торговли («черные ходы», backdoors). Например, упоминается Virtual Dealer Plugin к платформе MetaTrader.
Однако доказать наличие подобного вмешательства можно лишь с помощью квалифицированной экспертизы. Так, в 2018 году сотрудники МВД России провели обыск и изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade. Позже криминалисты установили, что на его платформе использовался backdoor, который позволял администрации манипулировать результатами торговых операций клиентов. Поскольку сведения о проведении такой экспертизы в отношении платформы SMARTT отсутствуют, мы не станем утверждать, что брокер намеренно сливает депозиты.
Тем не менее, можно сделать выводы о недобросовестности smarttexpert.com на основании отзывов клиентов. Клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность, около 50% (по данным Банка России, «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). Однако согласно отзывам, доходность трейдеров SMARTT отрицательная, с убытками свыше 90%. Этот факт позволяет сделать вывод о том, что компания заключает договора без намерения их исполнять, что соответствует признакам мошенничества в соответствии с пунктом 5 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ.
Почему при анализе не учитывались положительные отзывы о SMARTT? Дело в том, что подавляющее большинство таких публикаций не содержит информации о размере вложений и полученной прибыли. Отсутствие ключевых фактов является признаком недостоверности, что позволяет предположить рекламный характер подобных публикаций. Согласно исследованиям, в 2022 году западные рекламодатели потратили до 152 миллиардов долларов на размещение фальшивых отзывов (fake user reviews).
Как вернуть деньги от smarttexpert.com
С начала 2000-х годов активно развивается индустрия интернет-мошенничества, связанного с псевдофинансовыми проектами. Волны таких афер повторяются: сначала это были бинарные опционы, Forex и CFD, затем криптовалютные схемы, а сегодня мошенники массово рекламируют доход от использования искусственного интеллекта. При этом обычные пользователи по-прежнему недостаточно защищены, что позволяет аферистам использовать одни и те же схемы. Чтобы лучше понимать их методы, рекомендуем ознакомиться с нашей статьей «Какие уловки применяют мошенники для обмана».
Можно ли вернуть деньги, потерянные в подобных схемах? Если перевод осуществлялся на счет юридического лица банковской картой, он может быть оспорен в банке (процедура чарджбэка). В случае переводов физическим лицам (например, на карты, электронные кошельки, номера телефонов) возврат возможен по суду, посредством иска о неосновательном обогащении.
Кто будет бороться за возврат ваших денег?
В средствах массовой информации, по телевидению и в интернете эксперты и представители государственных органов регулярно заявляют: гражданам, пострадавшим от мошенников, следует обращаться в свой банк и полицию.
Да, для возврата похищенных мошенниками средств необходимо подать заявление в банк и полицию. Однако этих мер недостаточно для успешного возврата денег.
- Банки обязаны возвращать деньги жертвам мошенников лишь в случаях, когда платежи были направлены лицам из черного списка. И даже в таких ситуациях существуют ограничения. По данным Центробанка за III квартал 2024 года, процент возвратов по решениям банков не превышает 16%;
- Полиция не обязана заниматься возвратом средств. Ее задача — расследовать преступления, устанавливать виновных и передавать дело в суд. По информации МВД, в 2024 году только 10% потерпевших от киберпреступлений смогли вернуть свои деньги.
Именно поэтому возвратом средств занимаются юристы. Они собирают доказательства, направляют заявления в полицию, отслеживают процесс расследования, добиваются получения информации о злоумышленниках. В случае затягивания дела направляют жалобы в прокуратуру и другие инстанции.
Юристы готовят исковые заявления, рассылают копии сторонам дела, представляют интересы доверителей в суде. Опровергают доводы ответчиков, получают судебные решения и исполнительные листы, отслеживают процедуру принудительного взыскания, для возврата похищенных денег в разумные сроки.
Вот примеры случаев успешного возврата денег с помощью юристов
- Мошенники B.L.R.W.Software, 500000 рублей;
- Мошенники RoyalEmpress, 627000 рублей.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против SMARTT
Если вы считаете, что пострадали в одиночку, это не так! Практика показывает, что подобные аферы затрагивают тысячи людей. Обманутые клиенты SMARTT готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
