Интернет-проект Opti Trade сулит значительную прибыль от сделок с высокорисковыми финансовыми инструментами на платформе. При этом многочисленные отзывы клиентов opti-trade.com обвиняют брокера в обмане при выводе средств, незаконном списании денег с баланса, фальсификации котировок и результатов сделок. Проведенное нами исследование показало, что сотрудничество с проектом может привести к потере денег.
Контакты Opti Trade
Наименование: Opti Trade;
Действующие сайты: opti-trade.com, opti-trade.ltd;
Юридические лица, заявленные на сайте: Opti Trade;
Контакты на сайте: адрес 30 Douglas Road, Liverpool, Merseyside, United Kingdom, L4 2RQ, телефон +44 151 832 0108, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от opti-trade.com
Реестры Банка России свидетельствуют, что проект с названием OPTI TRADE и сайтами opti-trade.com, opti-trade.ltd был идентифицирован 10 июня 2024 года как компания с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Следовательно, Opti Trade не располагает российской лицензией, и не вправе оказывать финансовые услуги в нашей стране. Кроме того, на сайтах иностранных регуляторов также отсутствуют упоминания проекта или его лицензий.
Проверка показала, что сведения о юридическом лице, телефонах, адресе и электронной почте компании Opti Trade отсутствуют в государственных базах данных и частных справочниках. Это позволяет сделать вывод, что брокер не ведет легальной предпринимательской деятельности. Не исключено, что контактная и юридическая информация, размещенная на сайте opti-trade.com, была сгенерирована автоматически.
Изучение открытых источников позволяет сделать выводы, что площадки opti-trade.com и opti-trade.ltd были созданы с использованием платформы для массового производства сайтов. Ранее подобные инструменты применялись в «черном SEO», для манипуляции поисковой выдачей. Впоследствии это программное обеспечение начало использоваться организованной преступностью, для конвейерного производства площадок псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, финансовых пирамид и фишинговых страниц.
По отлаженной схеме производители передают списки названий и адресов сгенерированных проектов в криминальные колл-центры, которые затем атакуют потенциальных жертв по телефону, в социальных сетях и через мессенджеры. Преступники приобретают персональные данные в даркнете, где после многочисленных утечек в 2022-2024 годах цены на них значительно снизились. Специально обученные операторы «воркеры» выманивают деньги, используя стандартизованные приемы:
- Побуждают сделать первый взнос, воздействуя на эмоции: неудовлетворенность уровнем доходов, амбиции, привязанность к близким, зависть, страхи;
- Уговаривают совершать новые платежи на крупные суммы, обещая быстрые и значительные доходы от срочных сделок;
- Настаивают на необходимости займа в банке, микрофинансовой организации или у частного инвестора, с последующим переводом средств на платформу;
- Навязчиво рекомендуют подключить программу для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Препятствуют клиенту в выводе средств, ссылаясь на вымышленные задолженности по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитика либо бонусам. Требуют сначала расплатиться по этим несуществующим обязательствам;
- Заявляют трейдеру, что его банк (или провайдер кошелька) отклонил платежи с платформы. Затем предлагают использовать несуществующие альтернативные способы вывода за значительную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Используют психологическое принуждение, инсценируя звонки и сообщения от авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов, Интерпола;
- В некоторых случаях имитируют разорение клиента, демонстрируя ему в личном кабинете сфальсифицированные сведения о якобы имевших место убыточных сделках.
Мошенники также стремятся получить финансовую информацию клиентов. Для этого они уговаривают жертв общаться через мессенджеры по видео в режиме демонстрации экрана, либо использовать приложения для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Аферисты утверждают, что это поможет клиентам быстрее освоить торговлю на финансовых рынках и начать получать доход, но на самом деле получают доступ к счетам и кошелькам граждан, похищая с них средства.
Когда «воркер» понимает, что жертва больше не может платить или начинает сопротивляться, оператор вносит контактные данные потерпевшего в «черные списки» CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
opti-trade.com, отзывы о Opti Trade
Международная практика использования термина «брокер слил депозит» практически отсутствует. За рубежом распространено выражение «drain off deposit», подразумевающее, что клиент самостоятельно совершил неудачную сделку, и сам несет ответственность за убытки. Однако ситуация в России значительно отличается. Распространившиеся в 2000-х годах дилинговые центры Forex настолько беспардонно злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения финансовых компаний в фальсификации, обмане и мошенничестве стали обычным делом. Более того, известны публикации, в которых называются программные лазейки («черные ходы», backdoors), позволяющие брокерам управлять котировками, результатами сделок и балансами клиентов. Например, упоминается Virtual Dealer Plugin к платформе MetaTrader.
Но, как известно, «не пойман — не вор». Подтвердить наличие «черного хода» на платформе может только квалифицированная экспертиза. В качестве примера, в 2018 году правоохранительные органы изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade, и криминалисты установили, что администраторы платформы использовали backdoor для имитации убыточных сделок и обмана клиентов. Мы не располагаем сведениями о проведении аналогичной экспертизы платформы Opti Trade, поэтому не можем с уверенностью утверждать, что и этот брокер сливает депозиты клиентов.
Но существуют и другие методы оценки. Например, статистические данные свидетельствуют, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно отчету «Портрет клиента брокера» от Банка России, их средняя доходность в первом полугодии 2021 года составила 51%. В то же время, отзывы трейдеров, сотрудничавших с платформой opti-trade.com, сообщают об отрицательной доходности, превышающей -90%.
Мы попытались учесть в исследовании и положительные отзывы об Opti Trade, но обнаружили, что это невозможно, поскольку в них отсутствует информация о депозитах и доходах. В то же время, негативные отзывы, как правило, содержат данные как о сумме вложений, так и о размере убытков. Следует отметить, что отсутствие фактов в отзыве с высокой долей вероятности указывает на то, что он является заказным, необъективным и размещен с целью рекламы. Стоит учитывать, что в 2022 году оборот мировой индустрии заказных отзывов составил 152 миллиарда долларов. Например, каждый седьмой отзыв на Trustpilot был идентифицирован как фейковый.
Как вернуть деньги от opti-trade.com
Степень финансовой грамотности и защищенности граждан на десятилетия отстает от темпов внедрения дистанционных продаж и платежей. Например, мошеннические проекты, маскирующиеся под Forex, начали обманывать людей еще в начале 2000-х годов и продолжают это делать до сих пор. Соответственно, и базовые схемы обмана практически не меняются. Сохраните список из раздела «Схема развода», он может помочь вам распознать мошеннические предложения и сохранить свои средства.
Если вы уже перевели деньги мошенникам, есть два основных способа их вернуть. Платеж картой юридическому лицу можно оспорить в банке (чарджбэк). А перевод на телефон, кошелек или карту физическому лицу можно взыскать, подав иск в суд о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вас ввели в заблуждение обещаниями по телефону или привлекательной рекламой в сети, и вы перевели деньги, а теперь подозреваете, что вас обманули? Есть веские причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Провести тщательную проверку получателя средств по официальным реестрам и открытым источникам, на предмет признаков недобросовестности или мошенничества;
- Обезопаситься от дальнейшего ущерба в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Opti Trade
Не думайте, что вы один оказались в этой ситуации! Опыт показывает, что подобные схемы обманывают сотни, даже тысячи людей. Пострадавшие от действий Opti Trade объединяются, чтобы подать коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
