В нашу редакцию поступили отзывы обманутых граждан, касающиеся перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы опубликуем результаты анализа каждого проекта, и дадим рекомендации по возврату потерянных средств.
31.07.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Nadexprosolutions (nadexprosolutions.com);
- Marginfxbase (marginfxbase.net);
- Kocoincapitalmarkets (kocoincapitalmarkets.com);
- JPB (jpb-tw2ItMpz21ws.com);
- Jobeztrade (jobeztrade.com);
- IVG Capital (ivgcapital.com);
- Innovators FX Trade (innovatorsfxtrade.com);
- Infinityplus (infinityplus.pro);
- Hitexgolden (hitexgolden.org);
- Gryphondigitalhub (gryphondigitalhub.com);
- Group-vtg (group-vtg.com, cfd.group-vtg.com);
- Globalsfxtrader (globalsfxtrader.com);
- Globalincomeearnersl (globalincomeearnersl.com, goldensignstrads.com);
- Fxmarketbase (fxmarketbase.com);
- Firstvalueoption Site (firstvalueoption.site);
- Finact Ltd (finactltd.com);
- Fin-regulator (fin-regulator.com);
- Fextradstation (fextradstation.com);
- Empowerwheel (empowerwheel.com);
- Efundcrypto (efundmarkets.com);
- Doveritelnoe-upravlenie-dengami (doveritelnoe-upravlenie-dengami.ru, rafael-ibragimov.ru, t.me/rafael_ibragimov_bot);
- Ditexcoin (ditexcoin.com);
- Digitalbit FX Trades (digitalbitfxtrades.com, fxcopytrading.net);
- Capitalpeakadvisors (capitalpeakadvisors.net);
- Brightcapinc (brightcapinc.com);
- Bixery Cap (bixerycap.com);
- Bit Mainfxhub (bit-mainfxhub.com);
- Bisaosp (bisaosp.com);
- Bestonfxs (bestonfxs.com);
- Arllentrades (arllentrades.com);
- Aadmiraltd Com (aadmiraltd.com, aadmarltd.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Обобщение отзывов пострадавших граждан позволило систематизировать приемы, используемые переговорщиками мошеннических проектов:
- Убеждают переводить деньги, с помощью заманчивых обещаний значительных и скорых доходов;
- Упорно требуют вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или посредством программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Так преступники копируют платежную информацию жертв, получают доступ к их счетам и кошелькам, и похищают деньги;
- Уговаривают обратиться в банки, микрофинансовые организации или к родственникам за займом, а полученные средства перевести на платформу;
- Вымогают дополнительные платежи, под видом оплаты налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также погашения бонусов;
- Утверждают, что проблемы с выводом средств вызваны тем, что якобы банк или провайдер кошелька не принимают платежи с платформы. Для обхода этих вымышленных ограничений убеждают использовать фейковые схемы вывода средств за отдельную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на жертв, запугивая их инсценированными звонками и сообщениями от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, злоумышленники прерывают взаимодействие, игнорируя как звонки, так и сообщения.
Более подробно о схемах и приемах мошенников можно узнать из статьи «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники применяют две основные схемы для дистанционного хищения средств. Первая основывается на переводах физическим лицам, возврат средств возможен по суду. Вторая маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В этом случае вернуть деньги возможно через банк, по процедуре чарджбэка, которая регулируется правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Отзывы жертв, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают действенность этих методов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки-участники карточных платежных систем обязаны исполнять их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.
Например, если потребитель расплатился картой за товар или услугу, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он имеет право обратиться в свой банк (эмитент) с запросом на возврат средств. После этого:
- Эмитент проводит тщательную проверку заявления и документов клиента. В случае, если ситуация соответствует условиям чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
- Эквайер обращается к продавцу с требованием предоставить документы по спорным операциям, и проводит расследование. Если в ходе проверки выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент. После этого деньги зачисляются обратно на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто предлагают своим жертвам проводить оплату по реквизитам карт, телефонам или кошелькам, принадлежащим сообщникам мошенников (дроперам). Такие платежи можно вернуть через суд как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В подобных делах ответчики, как правило, не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление. Это связано с тем, что они не заключают с истцами сделок или договоров, не являются их родственниками, не состоят с ними в трудовых отношениях.
Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо подготовить ряд документов, перечень которых указан в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, нужно указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы попали под влияние обещаний по телефону или рекламы в интернете, перевели деньги, и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:
- Провести проверку получателя платежей на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Защититься от новых убытков в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Оперативно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
