25.03.2025: Поступили на проверку 59 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

В нашу редакцию поступили многочисленные обращения граждан, пострадавших от действий указанных ниже интернет-проектов. В скором времени мы представим результаты анализа каждого из сайтов и поделимся информацией о том, как можно вернуть похищенные деньги.

25.03.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

In-man (in-man.net);
Titanium (titanium.im, vk.com/club229358458, t.me/titanium_im, ok.ru/group/70000033920589);
Stroyhouse (stroyhouse.biz, t.me/stroyhousebiz, t.me/stashousebiz);
Advancedoption (advancedoption.pro);
Elirix (elirix.com);
Mirrormarket (mirrormarket.pro);
Kartado (kartado.ink, t.me/kartado_company);
Ozix (ozix.top);
Betboost (betboost.co, t.me/xxlservices_support_betboost);
Aloraholdinglimited (aloraholdinglimited.com);
Abrilfx (abrilxsfxm.online);
Apexoria (apexoria.net);
Bitpltd (bitpltd.com);
Bypi Finance (bypifinance.com);
Claritycapt (claritycapt.com);
Cointaas (cointaas.com);
Definancemarket (definancemarket.com);
I3-investment (i3-investment.vip);
Mordenstrategies (mordenstrategies.net);
Pawspay Space (pawspay.space);
Satonested (satonested.com);
Standardfxminers (standardfxminers.com);
Viptgrwrtai (viptgrwrtai.cc, t.me/toyotawrc_svip, t.me/toyotawrc_vip);
Ax1traderindonesia (ax1traderindonesia.com);
Betterlitpro (betterlitpro.com);
Binsohtrades (binsohtrades.com);
Birichinnvest (birichinnvest.com);
Goldenprofitlimited (goldenprofitlimited.com);
Greenstonefunds (greenstonefunds.com);
Inrgpro (inrgpro.com);
Manifesttrades (manifesttrades.com);
Suissefxtrade (suissefxtrades.com);
Supermaxgain (supermaxgain.com);
Veritas-tp (veritas-tp.com);
Accessglobalinvest (accessglobalinvest.com);
Autobitearn (autobitearn.com);
Bitblockxchange (bitblockxchange.com);
Cambridge-exc (cambridge-exc.com);
Chaintrustive (trustochain.tech);
Orientgold-investment (orientgold-investment.org);
Potiontradecorp (potiontradecorp.com);
Steadfastinvestmentsltd (steadfastinvestmentsltd.com);
Teslaaicapital (teslaaicapital.com);
Theretrosignal (theretrosignal.com);
Timestradex (timestradex.com);
Zenithmarketx (zenithmarketx.com);
Altronsmart (altronsmart.com);
Novaoptllc (novaoptllc.com);
Apexmarketexpert (apexmarketexpert.org);
Forsagemontages (forsagemontages.org);
Fusionmarketsinv (fusionmarketsinv.org);
Galaxytrustfund (galaxytrustfund.org);
Growslimited (growslimited.org);
Merchandisetradingpro (merchandisetradingpro.com);
Mglobalfx (mglobalfx.ltd);
Profitbasepro (profitbasepro.com);
Quantumsaihub (quantumsaihub.com);
Tmtstocks (the-30-minutetrader.live);
Xtradingplusltd (xtradingplusltd.org).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ жалоб пострадавших позволил систематизировать приемы, которые применяют переговорщики мошеннических платформ.

Соблазняют крупными и быстрыми доходами, убеждая перевести деньги (пополнить депозит);
Настаивают на общении через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации, экрана, либо через программу удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет злоумышленникам скопировать коды доступа, установить контроль над счетами жертвы и украсть средства;
Уговаривают занять деньги в банке, МФО или у родственников, чтобы перевести средства на их платформу;
Требуют оплатить несуществующие долги, якобы за налоги, страховку депозита, комиссии брокеров или бонусы;
Обвиняют банки и провайдеров кошелька в том, что они не принимают платежи с платформы. Навязывают платные фальшивые схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
Давят на психику жертв, инсценируя звонки и письма от банков, регуляторов или правоохранительных органов;
После получения максимальной суммы прекращают контакт, игнорируя сообщения и звонки жертвы.

Ознакомиться с подробностями приемов злоумышленников можно в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Существуют две основные схемы дистанционного хищения денежных средств. Первая схема основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен в судебном порядке. Вторая схема маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг в адрес подставных юридических лиц. Вернуть деньги в таких случаях возможно через банк-эмитент карты плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), регламентированной правилами карточных платежных систем, включая МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные свидетельства потерпевших, своевременно обратившихся за помощью, свидетельствуют об эффективности описанных механизмов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

В соответствии со статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являясь участниками платежных систем, несут обязательство по соблюдению их регламентов, в том числе касающихся процедуры чарджбэка.

В качестве иллюстрации рассмотрим ситуацию, когда покупатель, осуществив оплату товара или услуги банковской картой, не получает от продавца продукт обещанного качества. В таком случае плательщик имеет право запросить возврат денежных средств, обратившись в банк-эмитент, выпустивший его карту. После этого:

Банк-эмитент осуществляет проверку предоставленных клиентом заявления и документации. В случае соответствия ситуации регламенту чарджбэка, формируется запрос в банк-эквайер, обслуживающий продавца;
Банк-эквайер, в свою очередь, запрашивает у продавца документы по оспоренным сделкам, и инициирует расследование. В случае установления факта неисполнения продавцом обязательств перед покупателем, денежные средства возвращаются в банк-эмитент для последующего зачисления на банковскую карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Злоумышленники зачастую обманом вынуждают жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки так называемых «дропов», физических лиц, действующих в сговоре со злоумышленниками. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации, данные средства могут быть взысканы с дропов в судебном порядке как неосновательное обогащение.

В подобных делах ответчики, как правило, не имеют возможности представить мотивированный отзыв или возражение на иск, поскольку между ними и истцами отсутствуют какие-либо сделки, родственные или трудовые отношения, способные обосновать получение денежных средств.

Перечень документов, необходимых для иска о возврате неосновательного обогащения, определен статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, истец должен сообщить сумму понесенного ущерба и описать мошеннические действия.

Кто будет бороться за возврат ваших денег?

Несмотря на повсеместно звучащие рекомендации экспертов и официальных лиц обращаться в банки и полицию в случае мошенничества, следует понимать: данные действия, хотя и необходимы, не являются достаточными для успешного возврата похищенных средств.

Банки не всегда обязаны компенсировать потери жертвам мошенников. Их ответственность ограничена ситуациями, когда платежи были направлены лицам, включенным в «черный список» (с многочисленными ограничениями). Статистика Банка России за III квартал 2024 года свидетельствует, что доля возвратов, инициированных банками, не превышает 16%;
Полиция вообще не обязана заниматься возвратом средств, ее дело расследовать преступление, установить виновных и передать материалы в суд. Соответственно, и решение о возврате денег принимает исключительно суд. По данным МВД за 2024 год, лишь 10% пострадавших от киберпреступлений смогли вернуть свои деньги.

В этой связи, квалифицированная юридическая помощь становится ключевым фактором успешного возврата средств. Юристы обеспечивают сбор доказательной базы, грамотную подготовку заявлений в полицию, активное сопровождение процесса расследования и обжалование действий (или бездействия) должностных лиц в прокуратуру и другие надзорные инстанции. Юристы осуществляют подготовку исковых заявлений, представительство интересов доверителя в суде, парируют возражения ответчиков, получают судебные решения и исполнительные листы. Наконец, юристы следят за соблюдением сроков и эффективностью принудительного взыскания денежных средств в пользу жертвы мошенников.

Вот примеры случаев успешного возврата денег с помощью юристов