Наша редакция получила обращения граждан, пострадавших от деятельности нижеуказанных интернет-ресурсов. В скором времени будут опубликованы результаты исследования по каждому из сайтов, а также предоставлены рекомендации по возврату денежных средств.
20.01.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Mililoane (mililoane.com);
- Olr-jqm (olrjqm.com, trade.olrjqm.com);
- Landson Financial Holding S.a. (landsonfinhold.com);
- Cordafx (cordafx.com);
- Investam Capital Ltd (investamcapitalltd.com);
- Inova-limited (inova-limited.com);
- Globaldtt (globaldtt.com);
- Nexbulls (nexbulls.com);
- Tradevision Gpt (tradevisiongpt.io, client.tradevisiongpt.io);
- Investingsmarket (investingsmarket.com);
- Tradeultrafx (tradeultrafx.com);
- Vgmfx (vgmfx.com);
- Cfinbk (cfinbk.com);
- Ppmercados (ppmercados.com);
- Arcpro Trades (arcprotrade.com);
- Assynix (assynix.com);
- Chasefx (chasefx.org);
- Forexflowmarket (forexflowmarket.com);
- Digikryptofx (digikryptofx.com);
- Fifthrebounce (fifthrebounce.com);
- Globalpeakcapital (globalpeakcapital.com);
- Globaltradeplc (globaltradeplc.com);
- Marketcapholdings (marketcapholdings.com);
- Melfxpro (melfxpro.com);
- Merrilllynchfx (merrilllynchfx.com, pc.merrilllynchfx.cc);
- Microapexmarket (microapexmarket.com);
- Thelaptoplegend (thelaptoplegend.net);
- Xcexself Trade (cexselftrade.com);
- Aipremiumtradingplatform (aipremiumtradingplatform.com);
- Alphafxhub (alphafxhub.com);
- Bithub Finances (bithubfinances.com);
- Bitthrive (bitthrive.org);
- Cfdreserve-vip (cfdreserve-vip.com);
- Forex Boulder Trade (fxbouldertrade.com);
- Liyanbroker (liyanbroker.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
На основании отзывов пострадавших граждан выявлены распространенные приемы обмана, применяемые представителями мошеннических площадок:
- Обещают значительную и быструю прибыль, убеждая перевести денежные средства (пополнить депозит);
- Настойчиво уговаривают вести переговоры посредством видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет злоумышленникам получать коды доступа к счетам и кошелькам жертв, и похищать с них деньги;
- Агрессивно убеждают взять заем в банке, микрофинансовой организации или занять деньги у родственников, после чего перевести их на платформу;
- Требуют переводить средства под предлогом погашения несуществующих задолженностей (налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, либо бонусов);
- Внушают жертвам, что проблемы с выводом средств вызваны тем, что банк или провайдер кошелька не принимают платежи с платформы. Для их «устранения» предлагают фейковые платные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Осуществляют психологическое давление, инсценируя звонки и сообщения от имени сотрудников банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- Получив максимальную сумму, злоумышленники прекращают выходить на связь с жертвой, игнорируя его звонки и сообщения.
Более подробно ухищрения преступников описаны в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники осуществляют дистанционное хищение денежных средств посредством двух основных схем. Первая схема заключается в переводе средств физическим лицам. В данном случае возврат денежных средств возможен в судебном порядке. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг с помощью банковских карт, в пользу подставных юридических лиц. В таких ситуациях возврат денежных средств может быть осуществлен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), предусмотренной правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard.
Многочисленные свидетельства пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность указанных методов возврата денежных средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка
В соответствии с требованиями статьи 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки как участники платежных систем обязаны соблюдать их правила, включая регламенты процедуры чарджбэка.
Например, если покупатель оплатил товар или услугу с использованием банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он вправе обратиться в свой банк (эмитент) с заявлением о возврате денежных средств. После этого:
- Банк-эмитент осуществляет проверку заявления и прилагаемых документов. Если обстоятельства спора соответствуют регламенту чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным сделкам, и проводит расследование. Если будет установлено, что продавец не исполнил свои обязательства перед покупателем, эквайер возвращает средства банку-эмитенту для последующего зачисления на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто убеждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки физических лиц, вовлеченных в их преступную деятельность («дропперов»). В таких случаях средства могут быть возвращены через суд, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации, как неосновательное обогащение.
В делах подобного рода ответчики, как правило, не в состоянии представить обоснованные возражения или отзывы на исковые заявления, поскольку между ними и истцами не заключались сделки, отсутствуют родственные связи или трудовые обязательства.
Документы, необходимые для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, истец должен указать сумму причиненного ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы доверились телефонным обещаниям или интернет-рекламе, совершили перевод денежных средств и начали подозревать обман, у вас есть три важные причины незамедлительно обратиться за юридической помощью.
- Проверить получателя денежных средств на предмет признаков недобросовестности и мошенничества, посредством анализа данных из официальных реестров и открытых источников;
- Принять меры для предотвращения повторных убытков при повторных попытках мошенничества, руководствуясь рекомендациями юристов по противодействию манипуляциям;
- Обеспечить соблюдение установленных сроков рассмотрения, своевременно направив документы в кредитные организации и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
