В адрес нашей редакции поступили обращения от пострадавших граждан, содержащие обвинения в адрес перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы планируем опубликовать результаты проведенного анализа по каждому из этих сайтов, а также предоставить рекомендации по способам возврата денег.
19.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Userdesc (user.desc-acc.com);
- Pshtrader (wt.pshtrader.com);
- Malaafx (malaafx-webtrader.io);
- Tickerseeker Option (rolintrade.com);
- Activetradesexchange (activetradesexchange.com);
- Revolut Trading (revo-trades.com);
- Depactive (nbss.depactive.top);
- Algotoria (algotoria.com);
- Grrya (grrya.net);
- Reviarte (reviarte.com);
- Gcmpro (progcm.com);
- Elite Asset Equity (elite-assetequity.com);
- Titan Investment (titaninversion.com);
- Gateway Capital Cg (cfd.gatewaycapitalcg.com);
- Invest2wealth (invest2wealth.com);
- Cmc Arab Markets (cmc-arab-markets.com);
- Asmeit (asmeit.com);
- Bitdaba (bitdaba.com);
- Bitmake (bitmake.pro);
- Bitmetrix (bitmetrix.org);
- Bittao (bittao.cc);
- Chainpulsedrop (chainpulsedrop.com);
- Chainyex (chainyex.com);
- Coinomi (coinomi.ink);
- Coinvale (coinvale.co);
- Fast-swapper (fast-swapper.com);
- Gedexbit (gedexbit.com);
- Iitji (iitji.com);
- Kumip (kumip.com);
- Litji (litji.com);
- Lvlbit (lvlbit.com);
- Lyxebit (lyxebit.com);
- Nitji (nitji.com);
- Noxtrom (noxtrom.app);
- Oitji (oitji.com);
- Panchwex (panchwex.com);
- Pitji (pitji.com);
- Pixeltrade (pixeltrade.net);
- Qitji (qitji.com);
- Renessans-capital (renessans-capital.ru);
- Swiftcoinvault (swiftcoinvault.com);
- Uptrade (uptrade.top);
- Vallerbit (vallerbit.com);
- Vartcoin (vartcoin.com);
- Voolox (voolox.info);
- Voolox (voolox.info);
- Weexbit (weexbit.com);
- Xepwix (xepwix.com);
- Zelopax (zelopax.com);
- Zmlee (zmlee.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Путем изучения отзывов пострадавших граждан выявлены методы обмана, которые используют переговорщики мошеннических проектов:
- Под предлогом значительной и быстрой прибыли убеждают в необходимости перевода денежных средств (пополнение депозита);
- Настойчиво уговаривают проводить переговоры посредством видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате злоумышленники получают коды доступа клиентов, и похищают деньги с их счетов и кошельков;
- Склоняют к получению займов в банках, микрофинансовых организациях или у родственников с последующим переводом полученных средств на платформу;
- Требуют внесения платежей за несуществующие долги, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокеров или аналитиков, а также бонусов;
- Объясняют сложности с выводом денежных средств, перекладывая ответственность на банки или провайдеров кошельков, которые якобы отказываются принимать платежи с платформы. Для обхода этих мнимых ограничений навязывают платные фиктивные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Оказывают психологическое давление посредством звонков и писем, выдавая себя за представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- После получения максимальной суммы мошенники прекращают любое взаимодействие с жертвой, игнорируя ее звонки и сообщения.
Получить более подробную информацию о методах преступников можно в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники осуществляют дистанционное хищение денежных средств по двум основным схемам. В рамках первой схемы средства переводятся физическим лицам, возврат возможен в судебном порядке. Вторая схема реализуется как оплата товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств в таких случаях может быть осуществлен через банк плательщика посредством процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность указанных методов возврата денежных средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка
В качестве участников платежных систем банки обязаны строго соблюдать их правила, включая регламенты чарджбэка. Такое требование установлено статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, если покупатель оплатил товар или услугу с использованием банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он вправе обратиться в свой банк-эмитент с запросом на возврат платежа. После этого:
- Банк-эмитент проводит проверку заявления и предоставленных клиентом документов. В случае соответствия ситуации условиям регламентов чарджбэка, банк направляет соответствующий запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер, в свою очередь, запрашивает у продавца документы, связанные с оспариваемыми операциями, и проводит расследование. Если в результате выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер осуществляет возврат средств банку-эмитенту, после чего они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто побуждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны и кошельки, принадлежащие завербованным ими физическим лицам («дропперам»). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, что предусмотрено статьей 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
В рамках подобных разбирательств ответчики, как правило, не в состоянии предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку между ними и истцами отсутствуют сделки или договора, родственные связи или трудовые отношения.
Перечень документов, необходимых для подачи искового заявления о возврате неосновательного обогащения, определен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, в иске следует указать размер причиненного ущерба и предоставить описание мошеннических действий.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы, доверившись обещаниям, полученным по телефону или через интернет-рекламу, перевели деньги и теперь подозреваете обман, следует как можно скорее обратиться за юридической помощью. На то есть три веские причины:
- Провести анализ получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, используя для этого официальные реестры и открытые источники;
- Избежать новых финансовых потерь в случае повторных атак мошенников, за счет использования рекомендаций юристов по противодействию манипулятивным приемам;
- Своевременно подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, что поможет соблюсти сроки и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
