В нашу редакцию поступили многочисленные жалобы граждан, пострадавших от обмана со стороны перечисленных ниже интернет-проектов. В скором времени мы представим итоги исследования по каждому из этих сайтов и дадим рекомендации, как можно вернуть похищенные средства.
19.03.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Fortunachain (fortunachain.com);
- Nollaxy (testaboba.com);
- Tesseract-mining (tesseract-mining.com);
- Tradesafeglobal (tradesafeglobal.com);
- Trutodigitalfinance (trutodigitalfin.com);
- Vertexwealth-global (vertexwealth-global.com);
- Acceronix (acceronix.com);
- Affixmine (affixmine.com);
- Allianceberns (allianceberns.com);
- Andrawealths, Algofxchain (andrawealths.com, algofxchain.com);
- Apextradeshub (apextradeshub.net);
- Basetrade-index (basetrade-index.com);
- Bi-vest Online (bi-vest.online);
- Brickonfunding (brickonfunding.com);
- Coretradefx (coretradefx.com);
- Cornixinvestments (cornixinvestments.com);
- Cryptoaimstrading (cryptoaimstrading.com);
- Cryptospheresinv (cryptospheresinv.com);
- Cryptowilow (cryptowilow.online);
- Deluxeproduction (deluxeproduction.net);
- Digitalasset-minerspro (digitalasset-minerspro.com);
- Dutchglobalfx (dutchglobalfx.com);
- Ecotrade-fx (ecotrade-fx.com);
- Ecryptostocks (ecryptostocks.com);
- Edgeprimeoptions (edgeprimeoptions.com);
- Elitepointinvest (elitepointinvest.com);
- Elonbtsinvestment (elonbtsinvestment.com);
- Equityassetfx (equityassetfx.net);
- Fidelityfusion (fidelityfusionltd.com);
- Fortunedigitaltrade (fortunedigitaltrade.com);
- Forumassetinvest (forumassetinvest.com);
- Fundeckinvest (fundeckinvest.com, fundeskinvest.com);
- Futurebricksasset (futurebricksasset.com);
- Gfvworldltd (gfvworldltd.com);
- Globalnationnetwork (globalnationnetwork.com);
- Gomining (gomining.com);
- Grandbitrade (grandbitrade.com);
- Grantassetfundbots (grantassetfundbots.com);
- Greenlandvestmarket (greenlandvestmarket.com);
- Greenranddam (greenranddam.com);
- Gxapollo (gxapollo.com);
- Htrin-trading (htrin-trading.com);
- Jetbasematix (jetbasematix.online, jbm.tucmp.online, jetbmatix.tucmp.online);
- Juicyfields-investment (juicyfields-investment.ltd);
- Konacapitalltd (konacapitalltd.info);
- Muskvest (muskvest.com);
- Nedubit (nedubit.com);
- Nestovarealtyventures (nestovarealtyventures.org);
- Norfab (norfab.org);
- Primecedarcapital (primecedarcapital.com);
- Prudentgains (prudentgains.com);
- Retmassinvestment (retmassinvestment.net);
- Risevesthub (risevesthub.com);
- Skainetsystems (skainetsystems.com);
- Stackscount (stackscount.com);
- Starlingscapital (starlingscapital.com);
- Stockflowventures (stockflowventures.com);
- Stormgold (stormgold.org);
- Swiftquantumtrade (swiftquantumtrade.com);
- Tomskainet (tomskainet.com);
- Tradevexinvestment (tradevexinvestment.com);
- Verdicttrust (verdicttrust.online);
- Volsticefundpro (volsticefundpro.com);
- Weathgain-limited (weathgain-limited.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Согласно отзывам пострадавших граждан, известны следующие приемы обмана, которые используют переговорщики мошеннических проектов:
- Обещают быстрый и высокий доход, убеждая внести денежные средства (пополнить депозит);
- Настойчиво убеждают вести общение через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удалённого доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате мошенники получают коды доступа жертвы, что позволяет им похищать деньги с её банковских счетов и электронных кошельков;
- Упорно уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, чтобы затем перевести эти средства на платформу;
- Требуют оплаты вымышленных долгов под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, либо погашения бонусов;
- Объясняют задержки с выводом средств несуществующими проблемами на стороне банков или провайдеров кошелька клиента. Для обхода этих «ограничений» предлагают платные фиктивные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику жертв с помощью звонков и писем, якобы исходящих от представителей банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- После того, как жертва переводит максимальную сумму, мошенники прекращают выходить на связь и не отвечают на сообщения и звонки.
Уточнить подробности мошеннических приемов можно в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники используют две основные схемы дистанционного хищения денежных средств. Первая схема использует переводы физическим лицам, возврат таких платежей возможен по суду. Вторая схема маскируется под покупку товаров или услуг с помощью банковской карты в пользу подставных юридических лиц. В этом случае средства можно вернуть через банк-эмитент карты, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), предусмотренную правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших граждан, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность указанных способов возврата похищенных денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка
Банки, являющиеся участниками платежных систем, обязаны соблюдать установленные ими правила, включая процедуры чарджбэка. Данное требование закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, если покупатель оплатил картой услугу или товар, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик вправе обратиться в свой банк (банк-эмитент) с заявлением о возврате денежных средств. После этого:
- Банк-эмитент принимает заявление клиента и изучает предоставленные документы. Если обстоятельства соответствуют условиям проведения процедуры чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер, получив запрос, требует у продавца предоставить документы по оспоренной сделке, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не исполнил свои обязательства перед покупателем, банк-эквайер возвращает денежные средства банку-эмитенту, после чего деньги зачисляются обратно на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто убеждают своих жертв переводить деньги на банковские карты, телефоны или кошельки подставных физических лиц («дропов» или «дропперов»). Такие платежи возможно вернуть через суд, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
Как правило, ответчики в таких судебных разбирательствах не могут представить убедительных возражений или аргументированных отзывов на иск, так как не вступали с истцами в какие-либо сделки, не являются их родственниками и не состоят с ними в трудовых отношениях.
Перечень документов, которые необходимо приложить к исковому заявлению о возврате неосновательного обогащения, указан в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать размер причинённого ущерба и описать мошеннические действия.
Кто будет бороться за возврат ваших денег?
Известные эксперты и высокопоставленные чиновники регулярно заявляют в СМИ, на телевидении и в интернете, что жертвам мошенничества необходимо обращаться в банк и полицию.
Действительно, для возврата похищенных мошенниками денежных средств обращение в банк и полицию является обязательным шагом. Однако нужно понимать, что этих действий недостаточно для успешного возврата украденных денег.
- Банки обязаны возвращать пострадавшим средства, похищенные мошенниками, лишь при условии перевода денег лицам, которые включены в специальный черный список Банка России, и даже эти случаи ограничены дополнительными условиями. Согласно статистике Центробанка за III квартал 2024 года, доля возвращенных по решению банков средств не превышает 16%;
- Полиция, в свою очередь, вообще не обязана возвращать похищенные деньги. Её задача — расследовать преступления, выявлять виновных, устанавливать степень их ответственности и направлять материалы в суд. Окончательное решение о возврате средств принимает именно суд. Согласно данным МВД, в 2024 году деньги были возвращены лишь 10% пострадавших от киберпреступлений.
Именно поэтому помощь юристов может существенно повысить шансы на успешный возврат средств. Юристы собирают и фиксируют доказательства, грамотно составляют заявления в МВД, отслеживают ход расследования до получения сведений о преступниках. В случае затягивания расследования перегруженными правоохранительными органами, юристы подают жалобы в прокуратуру и иные контролирующие структуры.
Кроме того, юристы готовят исковые заявления и рассылают копии участникам судебного процесса. Если судебное разбирательство проходит в другом регионе, юристы представляют интересы пострадавшего в суде, аргументированно опровергают возражения ответчиков, отслеживают сроки и даты заседаний, получают судебное решение и исполнительные документы для передачи судебным приставам. Наконец, юристы отслеживают процесс принудительного взыскания, следя за тем, чтобы он не затягивался и завершился возвратом денежных средств в разумные сроки.
Вот примеры случаев успешного возврата средств с помощью юристов
- Мошенники B.L.R.W.Software, 500000 рублей;
- Мошенники Royal Empress, 627000 рублей.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
