Нами зафиксированы многочисленные обращения пострадавших граждан относительно противоправной деятельности ряда интернет-ресурсов. Редакция готовит к публикации аналитические материалы с правовым анализом каждого из упомянутых сайтов, а также практические рекомендации по возврату денег.
13.01.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Piguet Developments LTD (piguetdevelopments-ltd.com, cfd.piguetdevelopments-ltd.com);
- Luxe Capital Financial Services Limited (luxecapital.finance, cfd.luxecapitalfinance.net);
- Daceltrading (daceltrading.com);
- Trixlage (trixlage.com);
- Groshare Limited (groshareltd.com);
- UnxCapital (my.unxcapitals.net, unxcapitals.net);
- RMTFinancial (rmtfinancial.pro);
- GiniMarkets (ginimarkets.com, client.ginimarkets.com);
- Vortex Stellar (vortexstellar.com, trade.vortexstellar.com);
- Financial Engines Advisor (fea-stocks.com, fea-solutiontech.com);
- Echono Wave (echonowave.com);
- Handelsgatan Limited (handelsgatan.com);
- Atlantic Securities (atlanticfs.com);
- Marketstep (marketstep.io);
- Lucky Ant Trading Limited (luckyantfxgroup.com);
- AJK Group (ajkwealth.com);
- MGM Trader LTD (mgm-trader.com, portal.mgm-trader.com);
- Forex Blend (forexblend.com);
- Alphaex Trade (alphaextrade.com);
- RetroFX Markets Ltd (portal.retrofxmarkets.com, retrofxmarkets.com);
- Degfinanceholdings (degfinanceholdings.com);
- Finance Focus Ltd (financefocusltd.net);
- FXCM Safe (fxcmmtrade.com);
- Asteo Trade (client.asteoltdgroup.com, asteoltdgroup.com);
- Mega Markets Global (web.megamarketstrader.com, clients.megamarketstrader.com);
- Cfdactives (cfdactives.com, client.cfdactives.com);
- VertisCurrent (vertiscurrentpanel.com, vertiscurrent.com);
- ExaltisPrime (exaltistools.com, exaltisprime.com);
- TSAF Group (tsafgroup.com, client.tsafgroup.com);
- MerrilEurope (merrileurope.com);
- ThePropTrade (theproptrade.com, portal.theproptrade.com);
- Touch Global Markets (web.touchglobalmarkets.com, touchglobalmarkets.com);
- FX Future Trade (fxfuturetrade.net, account.fxfuturetrade.net);
- Bull Peak Trade (bullpeaktrades.com);
- Exosmartpro Inc (exosmartpro.com);
- Express Global (expressgloballmarkets.com);
- DDV-erq (trade.ddverq.com, ddverq.com);
- Ingdtr (trade.ingdtr.com, ingdtr.com);
- Blue Capital Invest (bluecapitalinvest.com);
- Toro Capital Trade (torocapitaltrade.com, webtrader.torocapitaltrade.com);
- FTSEPrime (ftseprime.com, client.ftseprime.com, webtrader.ftseprime.com);
- Trueperfectine (trueperfectine.com);
- ApexMarkets 26 (apexmarkets26.com);
- Cryptoprime FXT (cryptoprimefxt.live);
- Jewel Markets (fxjmarkets.com);
- AlphasCrypto (alphascrypto.org);
- Indexx Matkets (trade.indexxmarkets.com, indexxmarkets.com);
- FXTrade Via Crypto (fxtradeviacrypto.com);
- Cryproexia Trade Options (cryptoexia.com, account.cryptoexia.com);
- BITBinvest (bitbinvest.co, client.bitbinvest.co).
Какие схемы обмана применяют мошенники
На основании анализа обращений обманутых граждан выявлены типичные приемы манипулятивного воздействия мошенников:
- Клятвенно обещают высокие доходы в будущем;
- Принуждают вести переговоры через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом злоумышленники копируют коды доступа к счетам и кошелькам жертв, с последующим хищением денежных средств;
- Склоняют граждан привлекать заемные средства из различных источников (банковские кредиты, микрофинансовые организации, личные займы) для перечисления на подконтрольные мошенникам платформы;
- Выдвигают необоснованные требования об оплате фиктивных задолженностей, маскируемых под налоговые сборы, страховку депозитов, комиссии брокера или аналитиков, а также погашение бонусов;
- Внушают клиенту, что средства были выведены с платформы, но его банк или провайдер кошелька не приняли платежи. Навязывают платные фейковые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Оказывают психологическое давление через инсценировку звонков и сообщений от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- Получив от жертвы максимальную сумму денежных средств, перестают отвечать на звонки и сообщения.
Более подробно приемы преступников раскрыты в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Киберпреступники осуществляют дистанционное хищение средств по двум схемам. Первая схема задействует переводы физическим лицам, пострадавшие могут вернуть средства по суду. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств в этом случае возможен через банк плательщика, посредством процедуры чарджбэка (диспута), согласно правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные свидетельства пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают успешность этих способов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка
Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки как участники платежных систем обязаны неукоснительно соблюдать установленные ими процедуры, включая регламенты чарджбэка.
Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик вправе обратиться в свой банк-эмитент с заявлением о возврате платежа. После этого:
- Эмитент исследует заявление и предоставленные покупателем документы. При соответствии обстоятельств дела условиям чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер требует от продавца предоставить документы по оспариваемым сделкам и проводит расследование. Если выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства банку-эмитенту, после чего они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто убеждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных ими физических лиц (дропперов). Возврат таких платежей возможен через судебное разбирательство, на основании иска о неосновательном обогащении, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В таких делах ответчики обычно не могут предоставить обоснованный ответ или возражение на исковое заявление, так как не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками и не состоят с ними в трудовых отношениях.
Согласно статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ, для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо представить определенные документы, включая указание суммы ущерба и описание мошеннических действий.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы доверились обещаниям, полученным по телефону или в интернет-рекламе, перевели средства и подозреваете обман, у вас есть три веских основания для того, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на предмет признаков недобросовестности и мошенничества, с использованием официальных реестров и открытых источников;
- Избежать дальнейших убытков в случае повторных атак мошенников, применяя методы противодействия манипуляциям, предоставленные юристами;
- Соблюсти установленные сроки для разбирательства, своевременно подав необходимые документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
