В нашу редакцию поступили обращения граждан, пострадавших от действий, связанных с перечисленными ниже интернет-проектами. В ближайшее время будут опубликованы результаты проведенного анализа по каждому из сайтов, а также предоставлена информация о возможных способах возврата денежных средств.
10.01.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Neo Ki (neo-ki.com);
- Innsynai (insy-nai.pro, innsynai.com, inn-sn.info);
- Flux Fi (trade.fluxfii.com, fluxfii.com);
- ModernTimes (centr.group-mt.com, group-mt.com);
- INV nav (trade.invnav.com, invnav.com);
- Alexia Capital Partner (alexia-capital.com, clientzone.alexia-capital.com);
- Vfrplc (trade.vfrplc.com, vfrplc.com);
- Olympia LTD (group-olympia.com, client.group-olympia.com);
- CANABIT (canabit.ai, client.canabit.ai, webtrader.canabit.ai);
- Paxfultrading (paxfultrading.com);
- 4P Capital ltd (4pcapital.broker, my.4pcapital.broker);
- QuantX Capital (quantxcapital.io);
- Fill Finance (trade.fillfinance.com, fillfinance.com);
- Affila Market (affila-mark.co);
- Fin Ventures United (cfd.finventurunited.com, finventurunited.com);
- AdmiralTrades (my.admiraltrades.co, admiraltrades.co);
- IG Canada (ig-canada.group, platform.ig-canada.live);
- Bybiz (bybiz.net);
- Arvvo Stake (arvvo-stake.com);
- Derivtrademarketia (derivtrademarketia.com);
- London Limited (mobtrader.london-limited.trade, webtrader.london-limited.trade);
- Thepinehillsgroup (thepinehillsgroup.com);
- Bts Fx (bts-fx.com);
- Fusilisignis (fusilisignis.com, fusilisignisproduct.com);
- QuantiGain (quantigain.co, trader.quantigain.co);
- FX Neo (fxneo.com, welcome.fxneo.com);
- Trade Diamox 01 (tradediamox.co, tradediamoxi300.com, tradediamox.net, tradediamox38.com);
- Grande Club (private.grandeclub.pro, grandeclub.com);
- Alpeakventure (alpeakventure.com);
- Algocore (algocore.net);
- Goldensphereagency (goldensphereagency.com);
- Neolin FX (neolin-fx-kappa.vercel.app, my.neolinfx.com);
- Profxtraders (profxtraders.com);
- Finicnodes (finicnodes.com);
- Reviarte (reviarte.com);
- Acta24hoursincome (acta24hours.com);
- Ai investpro (ai-investpro.com);
- Primewealth Capital Limited (primewealthcapitals.com);
- L2P Brokerage (fortune-brokers.com);
- Maxonprimex (maxonprimex.com);
- Avtinter (avtinter.com);
- Avglobalfin (avglobalfin.com);
- Avglobalfxs (avglobalfxs.com);
- Trade Nystm (office.nystm.io, trade.nystm.io);
- Trustwavesecurities (trustwavesecurities.com);
- 1nvestingfinnese (1nvestingfinnese.com);
- Fusionglobaltrade (fusionglobaltrade.com);
- Intergrowstock (intergrowstock.com);
- CG FinTech (cgfadvertise.com, cgtrade.com, cgfintechads.com, cgfintechdirect.com, dormainsecurities.com);
- Piguetdevelopments-ltd (piguetdevelopments-ltd.com);
- Dulux Capital (duluxcapital.com, xl.duluxcapital.com);
- HFM-Strategies (hfm-strategies.com);
- NoxaForge (noxaforge.com, noxaforgetools.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Согласно отзывам пострадавших граждан, переговорщики мошеннических сайтов применяют следующие уловки:
- Завлекают обещаниями значительной и быстрой прибыли, убеждая внести денежные средства (пополнить депозит);
- Настойчиво убеждают вести переговоры в формате видеосвязи через мессенджеры в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет злоумышленникам получать коды доступа клиентов, чтобы похищать средства с их счетов и кошельков;
- Уговаривают оформить заем в банке, микрофинансовой организации (МФО) или занять деньги у родственников, с последующим перечислением средств на платформу;
- Требуют оплатить фиктивные задолженности, представляя их как налоги, страховку депозита, комиссии брокеров или аналитиков, а также погашение бонусов;
- Создают искусственные препятствия для вывода средств, заявляя клиенту о проблемах на стороне банка или провайдера кошелька. В качестве решения предлагают воспользоваться фиктивными платными схемами по выводу средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Осуществляют психологическое давление, инсценируя звонки и письма от лица банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- После получения максимальной суммы злоумышленники прекращают выходить на связь с жертвой, игнорируя его звонки и сообщения.
Более подробно приемы злоумышленников описаны в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники похищают денежные средства дистанционным способом, используя две основные схемы. Первая схема использует переводы средств физическим лицам. В подобных случаях возврат денег возможен путем подачи искового заявления в суд. Вторая схема основана на платежах по банковским картам под видом оплаты товаров или услуг подставным юридическим лицам. Возврат средств может быть осуществлен через банк, выпустивший карту, в рамках процедуры чарджбэка (дистпута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
В соответствии с требованиями статьи 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники платежных систем, обязаны соблюдать установленные ими правила, включая регламенты процедуры чарджбэка.
Если покупатель оплатил товар или услугу с помощью банковской карты и не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик вправе обратиться в банк-эмитент с заявлением о возврате денежных средств. После этого:
- Банк-эмитент рассматривает заявление клиента и проверяет сопроводительные документы. При соответствии ситуации правилам чарджбэка, банк инициирует запрос в адрес банка продавца (эквайера);
- Банк-эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным сделкам, и проводит расследование. Если по результатам проверки будет установлено, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, после чего они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники нередко убеждают своих жертв переводить денежные средства на карты, телефоны или кошельки физических лиц, завербованных для участия в подобных схемах (дропперов). Возврат таких платежей возможен на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ, как взыскание неосновательного обогащения по решению суда.
В подобных судебных разбирательствах ответчики, как правило, не могут предоставить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку между ними и истцами отсутствуют сделки, родственные связи или трудовые обязательства.
Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, установлен статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В исковом заявлении необходимо указать размер причиненного ущерба и описать обстоятельства мошеннических действий.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы доверились обещаниям, полученным по телефону или из рекламы в интернете, перевели денежные средства и теперь подозреваете обман, рекомендуется как можно скорее обратиться за юридической помощью. Для этого существуют три веские причины:
- Проверить получателя средств на наличие признаков недобросовестности и мошенничества с использованием данных из официальных реестров и открытых источников;
- Предотвратить дальнейшие потери средств в случае повторных попыток мошенничества, путем применения приемов защиты от манипуляций, полученных от юристов;
- Соблюсти сроки рассмотрения, путем своевременной подачи заявлений и необходимых документов в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
