Многие граждане прислали в нашу редакцию отзывы на нижеследующие интернет-проекты, обвиняя их в мошенничестве. Мы проведем детальное исследование и вскоре опубликуем результаты, а также расскажем, как вернуть потерянные средства.
09.07.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Lucrative Opts (lucrativeopts.com);
- Bdswiss Trading Platform (bdswisstradingplatform.com);
- Future Finance 24 (futurefinance24.com);
- JPMWealth (jpm-wealth.com);
- Starbuckinvestment (starbuckinvestment.com);
- GTCFX (gtcfx.com);
- Esmtrader (esmtrader.com);
- GlobalShipping FX (globalshippingfx.com);
- F-Finance (fi-financeinvest.com);
- Zenith CFD (zenithcfd.com);
- ParitetInvest Limited (paritetinvest.limited);
- KingCoins (kingcoins.org);
- Bitkaid (bitkaid.com, t.me/Bitkaid);
- Massive Traders (massivetraders.com, invest.massive-traders.com);
- Quabit (quabit.co);
- Gamanforex (gamanforex.com);
- Grow Finance Trades (growfintrades.com, blueoaksholdings.org);
- Growthgeniusinv (growthgeniusinv.com);
- Legalfxtradesmining (legalfxtradesmining.com);
- Pitch Capion (pitchcapion.com);
- Etor FX (etorfxtrading.com);
- Evolve Surge (evolvesurge.com);
- OnlineProfitMine (nlineprofitmine.com);
- Envisionelitemarket (envisionelitemarket.com);
- Premium Expert Signals (premiumexpertsignals.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Отзывы обманутых граждан свидетельствуют, что переговорщики мошеннических сайтов применяют стандартизованные приемы для выманивания денег:
- Соблазняют обещаниями скорых и значительных доходов, побуждая внести начальный взнос (депозит);
- Настойчиво убеждают вести переговоры посредством видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Это позволяет преступникам получить доступ к платежной информации жертв, и похищать средства с их счетов и кошельков;
- Упорно призывают оформить займ в банке, микрофинансовой организации или одолжить деньги у родственников, чтобы затем перечислить их на платформу;
- Вынуждают вносить дополнительные платежи, под видом уплаты налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитика, а также оплаты бонусов;
- Оправдывают проблемы с выводом средств, перекладывая ответственность на банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы отказываются принимать платежи. Для обхода этих ограничений предлагают фиктивные, но весьма дорогостоящие схемы («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Используют психологическое давление с помощью звонков и писем, якобы от банков, регуляторов, налоговой инспекции или правоохранительных органов;
- После того как мошенники выманивают у жертвы запланированную сумму, они перестают выходить на связь, игнорируя все звонки и сообщения.
Особенности и нюансы мошеннических схем раскрыты в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники дистанционно похищают деньги, используя два платежных сценария. Первый основан на переводах физическим лицам, вернуть эти деньги можно по суду. Второй сценарий маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях возврат средств возможен через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Согласно статье 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки-участники карточных платежных систем обязаны следовать их правилам, включая и регламенты чарджбэка.
Если покупатель оплатил товар или услугу картой, а продавец не предоставил продукт обещанного качества, у потребителя есть право запросить возврат платежа у банка — эмитента. После этого:
- Эмитент анализирует заявление и документы клиента. Если ситуация соответствует правилам чарджбэка, он отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер инициирует расследование оспоренных транзакций, запрашивая у продавца необходимые документы. Если в процессе выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники нередко задействуют реквизиты карт, телефонов или электронных кошельков завербованных ими лиц (дропов, дропперов) для получения платежей от своих жертв. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, эти деньги можно вернуть в судебном порядке, как неосновательное обогащение.
В таких делах ответчики, как правило, не могут представить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключают сделок с истцами, не являются их родственниками, и не связаны с ними трудовыми отношениями.
Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ определяет перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили обещаниям в интернет-рекламе или по телефону, перевели денежные средства, а теперь подозреваете обман? Есть три веских причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Изучить официальные реестры и открытые источники, чтобы выявить признаки недобросовестности или мошенничества у получателя средств;
- Снизить риск новых убытков в случае повторных мошеннических атак, за счет использование приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
