К нам в редакцию поступили отзывы от людей, пострадавших из-за перечисленных ниже онлайн-проектов. В ближайшем будущем мы представим результаты нашего исследования по каждому из них и подробно объясним, как вернуть потерянные средства.
08.07.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Capital Asset Holding (capitalassetholding.com);
- Freetraderex (trading.freetraderex.com);
- Ripley Mall (ripleymall.cc);
- ByConAsset (byconasset.com);
- Primemaxfx (primemaxfx.com);
- Hitradee Limited (hitradee.com);
- Capital Monetary (capitalmonetary.com, tradeplatform.app);
- Lionstrade (lionstrade.net, private.garsinanto.pro, workspace.garsinanto.pro);
- Advcryptomarkets (advcryptomarkets.com);
- Elite Ultimate Option (eliteultimateoption.com);
- Ultimate Videx Assest (ultimatevidexassest.com);
- AKFX (akfx.ru);
- Astorinvestmentsltd (astorinvestmentsltd.com);
- Solution Investment Hub (tradesolutioninvestment.com);
- New Stocks FX (newstocksfx.com);
- Beak Trade (beaktrade.com);
- Satrixlitefx (satrixlitefx.com);
- Nolanytradeworld (nolanytradeworld.com);
- Kizz Capital (kizzcapital.com);
- Tridetradefx (tridetradefx.com);
- Heneex (heneex.com);
- Karenergytrade (karenergytrade.com);
- Gentscointd (gentscointd.com);
- Trading Master (trading-master.icu, b2.bts-money.top);
- Oceanxchangeltd (oceanxchangeltd.com);
- Valoreal Capital (valoreal-capital.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Обманутые граждане в своих отзывах отмечают, что переговорщики мошеннических сайтов применяют повторяющиеся схемы для выманивания денег:
- Заманивая обещаниями внушительных и скорых доходов, убеждают сделать первоначальный взнос (депозит);
- Упорно настаивают на переговорах через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате преступники получают доступ к платежной информации клиентов, и крадут деньги с их счетов и кошельков;
- Внушают мысль о необходимости оформить заем в банке, МФО или взять в долг у родственников, а затем перевести средства на платформу;
- Вымогают дополнительные платежи, представляя их как налоги, страховку депозита, комиссии брокера или аналитика, а также оплату бонусов;
- Объясняют трудности с выводом средств, заявляя, что банки или провайдеры кошельков якобы не принимают платежи с платформы. Чтобы обойти эти мнимые ограничения, предлагают фиктивные, но при этом дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Прибегают к психологическому давлению, инсценируя звонки и письма от якобы представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Завладев запланированной суммой, злоумышленники перестают отвечать на звонки и сообщения жертвы.
Более подробные описания схем обмана вы найдете в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники используют два основных метода для дистанционной кражи денег. Первая схема основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен по суду. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг по банковской карте в пользу подставных юридических лиц. Возврат денег возможен через банк плательщика, по процедуре чарджбэк, предусмотренной правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
В соответствии со статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, обязаны исполнять их правила, включая регламенты чарджбэка.
К примеру, покупатель оплатил товар или услугу картой, но продавец не предоставил продукт надлежащего качества. В такой ситуации потребитель имеет право запросить возврат средств в своем банке (эмитент). После этого:
- Эмитент проводит проверку заявления и документов клиента. Если ситуация соответствует правилам чарджбэка, запрос направляется в банк продавца (эквайер);
- Эквайер требует от продавца документальное подтверждение по спорным транзакциям, и инициирует расследование. Если проверка подтверждает, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства банку-эмитенту, и те поступают на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто предоставляют жертвам для осуществления платежей реквизиты карт, телефонов или электронных кошельков, зарегистрированных на завербованных ими лиц (дропов, дропперов). На основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ, такие денежные средства могут быть возвращены по суду, как неосновательное обогащение.
В подобных ситуациях ответчики, как правило, не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками, и не состоят с ними в трудовых отношениях.
Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, установлен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать сумму ущерба, и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили заманчивым предложениям по телефону или через интернет-рекламу, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Проанализировать получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Защититься от дальнейших финансовых потерь в результате повторных мошеннических атак, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно передать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
